Blue PalmEnglishطلب عرض سعر

BP-POL-002

سياسة العناية الواجبة بالأطراف الثالثة والامتثال للعقوبات

تقييم قائم على المخاطر، والتحقق من الملكية، والفحص، والموافقة، والمراقبة المستمرة

الإصدار 1.0الحالة: معتمدة2026
تعرف بلو بالم الأطراف التي تتعامل معها، وتفهم مستوى المخاطر الفعلي، وتوقف أي معاملة قد تخالف العقوبات أو متطلبات النزاهة.

الغرض والنطاق

تضع السياسة عملية عملية قائمة على المخاطر للتعرف على الموردين والعملاء والوكلاء والاستشاريين ومقدمي الخدمات اللوجستية والبنوك وغيرهم من الأطراف، وتحديد مخاطر النزاهة والعقوبات والملكية وحقوق الإنسان، واتخاذ قرارات موثقة قبل العلاقة وأثناءها.

العناية الواجبة الأساسية

تتحقق بلو بالم من الهوية القانونية والتسجيل والعناوين والمخولين بالتوقيع والمالكين المباشرين والمستفيدين الحقيقيين النهائيين والبيانات المصرفية والتراخيص والشهادات ذات الصلة والتعرض للعقوبات والسمعة والمبرر التجاري وشروط الدفع والمقاولين الفرعيين المقترحين.

العناية الواجبة المعززة

تُجرى مراجعة إضافية عند وجود تعامل مع القطاع العام أو أشخاص معرضين سياسياً، أو استخدام وسطاء أو عمولات نجاح، أو طرق مرتبطة بمناطق نزاع، أو هياكل ملكية غير شفافة، أو تعليمات دفع غير معتادة، أو ادعاءات سلبية، أو مؤشرات على الرشوة أو الاحتيال أو العمل القسري أو عمالة الأطفال أو الاتجار بالبشر أو التهرب من العقوبات.

درجات المخاطر ودورية المراجعة

تُراجع العلاقات العادية كل ثلاث سنوات على الأقل، والعلاقات المرتفعة المخاطر كل سنتين على الأقل، والعلاقات عالية المخاطر سنوياً على الأقل وقبل المعاملات الجوهرية. أما العلاقات المحظورة أو التي لم تُحل مخاطرها فلا يجوز بدء التعامل أو الدفع أو تنفيذ المعاملات معها.

الامتثال للعقوبات

كحد أدنى، تفحص بلو بالم الأطراف ذات الصلة مقابل القائمة الموحدة للأمم المتحدة، وبالنسبة لأنشطة الإمارات مقابل قائمة الإرهاب المحلية في الإمارات ومتطلبات التنفيذ المطبقة. كما تُراجع قوائم الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والولايات المتحدة أو غيرها عندما يقتضي القانون أو العقد أو البنك أو شركة التأمين أو العملة أو البضائع أو مسار الشحن أو تقييم المخاطر ذلك.

الإيقاف والتصعيد

عند وجود تطابق محتمل مع قائمة عقوبات أو نشاط محظور، يجب فرض إيقاف موثق فوراً. لا يجوز الإفراج عن البضائع أو دفع الأموال أو إعادتها أو تنبيه الطرف المعني أو إعادة هيكلة المعاملة لتجنب القيد. يتحقق مسؤول الامتثال من التطابق ويطلب مشورة متخصصة عند الحاجة.

العقود والمدفوعات والإبلاغ

يجب أن تصف العقود المكتوبة السلع أو الخدمات الفعلية وتتضمن ضوابط الامتثال والتدقيق والإنهاء الملائمة. تتطلب المدفوعات إثبات التسليم وفواتير صحيحة وبيانات مصرفية متحققاً منها. يجب إيقاف أي خطوة تتضمن مؤشرات خطر والإبلاغ عنها، مع حماية المبلغين بحسن نية.

هذه النسخة العربية ترجمة للاطلاع والتواصل. تظل الوثيقة الإنجليزية القابلة للتحميل هي المصدر المعتمد للسياسة الكاملة، بما في ذلك الملاحق والنماذج الداخلية.